연금저축계좌 포트폴리오 (20.10.27)

연금저축계좌 ETF 포트폴리오 현황 (20년 10월 27일)

 

 2020년 10월 27일(화) 연금저축계좌 리밸런싱을 진행하였다. 연금저축계좌는 16년부터 개설했었는데, 당시에는 펀드 위주의 상품과 은ETF 상품 등 어떠한 매수 기준 없이 그냥 하고 싶은 대로 운영을 했었다. 제대로 자산배분 투자형식으로 연금저축계좌를 운용한지는 약 9개월 정도 되었으며, 2020년 1월부터 자산배분으로 운영했다고 보면 된다.

 

※리밸런싱 엑셀 시트

연금저축계좌 리밸런싱

 

해당 엑셀은 내가 리밸런싱을 진행할때 사용하는 양식으로, 주당 가격을 현재 기준으로 업데이트해주고, 추가적으로 매수할 금액을 입력해주면 각 자산별로 몇 개씩을 추가 매수 또는 매도해야 되는지 계산해놓았다.

 

2020년 2월 24일부터 10월 27일 현재까지 누적 수익률은 +6.0%이며 앞으로는 리밸런싱을 진행할때마다 해당 기간 손익률도 같이 기록해 놓을 생각이다. 리밸런싱 주기는 3개월이며, 코로나 발 충격이 있을 때는 상황에 맞게 대응하였다. 코로나처럼 외부 충격이 있을 경우에는, 경기지표를 보고 어느 정도는 나의 '판단'으로 리밸런싱을 할 필요성이 있다고도 생각이 든다.

 

※포트폴리오 참고 : 마법의 연금굴리기 (저자 : 김성일)