반응형 연금저축펀드4 연금저축펀드 포트폴리오 리밸런싱[2021.03.12] 자산배분이 궁금하신분들, 어떤 자산군들에 투자를하고 어떻게 리밸런싱을 해야하는지 궁금하신분들, 현재 각 자산들이 왜 올라가는지, 지지부진한지에 대해 궁금하시면 제 투자 일지를 참고해주시면 좋을 듯 합니다. 개요 연금저축펀드 계좌에서 자산배분 투자를 시작한 지 벌써 2년 정도의 시간이 흘렀다. 연금저축펀드 계좌 포트폴리오는 마법의연금굴리기 김성일 작가님의 포트폴리오를 참고했으며, 매달 30만 원씩 납입하고 있다. 20년 연금저축세액 공제 혜택 수령 매달 30만원씩 납입하다가, 연말에 조금 더 납입하여 2020년도에 총 395만 원을 납입했다. 세액공제는 총 65만 원 돌려받았으며, 위에 사진에 있는 금액은 지방소득세 세액공제가 빠진 금액이다. 세액공제로 돌려받은 돈을 사실상 2021년도에 납입하는 것이기 .. 2021. 3. 13. 장기 국채에 투자하는 방법(미국 채권 ETF & ISA & 연금저축) 장기국채에 투자하는 방법이 꼭 직접 국채를 매입하는 것만 있는것이 아닙니다. 국내 또는 미국시장에 상장된 채권 ETF로 투자를 할 수 있으며, 국내상장된 상품은 ISA계좌와 연금저축펀드 계좌로 효과적으로 투자할 수 있습니다. 들어가며 장기채권 금리가 급등하며 주가가 조정받는 일이 일어났습니다. 앞으로 채권의 금리는 더욱 올라갈까요? 아니면 이제는 떨어질 일만 남았을까요? 결론부터 말을 해보자면, 아무도 모릅니다. 각 상황별 대처법 장기금리가 앞으로도 더욱 오를 것이라 예측한다면 - 주식 - 원자재ETF - 금ETF - 장기채권 인버스 장기금리가 이제는 떨어질 것이라 예측한다면 - 장기채권 - 필수 소비재 주식 - 현금 보유 오늘은 여기서 '장기채권', 그중에서도 미국 장기채권에 투자할 수 있는 방법에 대.. 2021. 3. 1. 연금저축펀드 리밸런싱[21.01.20] 21년 1월 19일 하이일드 스프레드 업데이트 하이일드 스프레드는 어느덧 4.0을 깨고 내려갔고, 하이일드 추세에 비해 S&P 500은 지지부진한 모습을 보였지만, 어느덧 다시 상승 반등하는 모습을 보여주고 있다. 코로나 발 위기가 터지기 직전 하이일드 스프레드는 3.6 정도 수준이었는데, 어느덧 채권시장을 현재 투자시장을 코로나 이전 수준으로 보고 있는 상황이다. 여기서 더 올라갈 수도 있다. 이 시점에서 내가 정해놓은 자산들의 목표비중을 다시 맞춰주게 되면 (리밸런싱) 그냥 주식만 들고 있던 것보다 못한 수익률이 발생할 수도 있다. 하지만 이번에도 나는 욕심을 줄이는 방향을 택하고, 21년 1월에도 리밸런싱 및 추가 투자를 진행하기로 했다. ※참고 글 2020/09/10 - [투자/경제 지표] - 하.. 2021. 1. 20. 연금저축 계좌 리밸런싱[20.12.18] [연금저축 포트폴리오 리밸런싱-20.12.18] 지난번 리밸런싱을 진행한 후, 약 7주 뒤에 다시 리밸런싱을 진행했다. 그 이유는 하이일드 스프레드가 어느덧 4.0을 계속 터치하고 있기 때문이다. 1. 계좌 손익 현황 연금저축 계좌를 개설한 이후, 지금까지 누적 수익률은 17.7%이다. 10월 27일부터 12월 17일까지의 수익률 차이는 5.6%이다. 11월~12월까지의 주식 수익률이 좋았다. 2. 자산별 손익 현황 11월 과 12월은 '주식'의 수익률이 단연 좋았다. 그중에서도 신흥국 주식의 수익률이 S&P 500보다 좋았음을 알 수 있다. ※S&P 500 : +9.2%, 신흥국MSCI : +11.4% 이는 한국 주식시장이 최근에 불장이었던 것과 비슷한 결과라고 생각이 된다. 3. 2020년 연금저축 .. 2020. 12. 21. 이전 1 다음 반응형
