반응형 투자/포트폴리오 현황5 연금저축펀드 포트폴리오 리밸런싱[2021.03.12] 자산배분이 궁금하신분들, 어떤 자산군들에 투자를하고 어떻게 리밸런싱을 해야하는지 궁금하신분들, 현재 각 자산들이 왜 올라가는지, 지지부진한지에 대해 궁금하시면 제 투자 일지를 참고해주시면 좋을 듯 합니다. 개요 연금저축펀드 계좌에서 자산배분 투자를 시작한 지 벌써 2년 정도의 시간이 흘렀다. 연금저축펀드 계좌 포트폴리오는 마법의연금굴리기 김성일 작가님의 포트폴리오를 참고했으며, 매달 30만 원씩 납입하고 있다. 20년 연금저축세액 공제 혜택 수령 매달 30만원씩 납입하다가, 연말에 조금 더 납입하여 2020년도에 총 395만 원을 납입했다. 세액공제는 총 65만 원 돌려받았으며, 위에 사진에 있는 금액은 지방소득세 세액공제가 빠진 금액이다. 세액공제로 돌려받은 돈을 사실상 2021년도에 납입하는 것이기 .. 2021. 3. 13. 연금저축펀드 리밸런싱[21.01.20] 21년 1월 19일 하이일드 스프레드 업데이트 하이일드 스프레드는 어느덧 4.0을 깨고 내려갔고, 하이일드 추세에 비해 S&P 500은 지지부진한 모습을 보였지만, 어느덧 다시 상승 반등하는 모습을 보여주고 있다. 코로나 발 위기가 터지기 직전 하이일드 스프레드는 3.6 정도 수준이었는데, 어느덧 채권시장을 현재 투자시장을 코로나 이전 수준으로 보고 있는 상황이다. 여기서 더 올라갈 수도 있다. 이 시점에서 내가 정해놓은 자산들의 목표비중을 다시 맞춰주게 되면 (리밸런싱) 그냥 주식만 들고 있던 것보다 못한 수익률이 발생할 수도 있다. 하지만 이번에도 나는 욕심을 줄이는 방향을 택하고, 21년 1월에도 리밸런싱 및 추가 투자를 진행하기로 했다. ※참고 글 2020/09/10 - [투자/경제 지표] - 하.. 2021. 1. 20. 연금저축 계좌 리밸런싱[20.12.18] [연금저축 포트폴리오 리밸런싱-20.12.18] 지난번 리밸런싱을 진행한 후, 약 7주 뒤에 다시 리밸런싱을 진행했다. 그 이유는 하이일드 스프레드가 어느덧 4.0을 계속 터치하고 있기 때문이다. 1. 계좌 손익 현황 연금저축 계좌를 개설한 이후, 지금까지 누적 수익률은 17.7%이다. 10월 27일부터 12월 17일까지의 수익률 차이는 5.6%이다. 11월~12월까지의 주식 수익률이 좋았다. 2. 자산별 손익 현황 11월 과 12월은 '주식'의 수익률이 단연 좋았다. 그중에서도 신흥국 주식의 수익률이 S&P 500보다 좋았음을 알 수 있다. ※S&P 500 : +9.2%, 신흥국MSCI : +11.4% 이는 한국 주식시장이 최근에 불장이었던 것과 비슷한 결과라고 생각이 된다. 3. 2020년 연금저축 .. 2020. 12. 21. 올웨더 포트폴리오 현황 [올웨더 포트폴리오 현황 및 주의점] 한국사람들이 가장 좋아하는 포트폴리오 또는 투자 스타일은 '중위험 & 중수익'이 아닐까 싶다. 나 역시 위험은 최소화하면서 수익은 예적금보다 조금 높은 수준의 방법은 없을까라는 생각으로 각종 펀드 및 투자방법에 관심이 많았다. 그러던 와중에 각종 블로그와 유튜브 등을 통해 '자산배분'을 접하게 되었다. 본격적으로 자산배분에 관심을 갖게 된 게기는 김성일 작가의 마법의 연금 굴리기 책이었다. 그 이후 김단테의 블로그를 알게 되었다. 직장에 다니고 있었지만, 나름대로 공부도 많이 했다. 관련 책은 물론, 필요한 자료는 구글링을 하면서 짧은 기간이었지만 많은 내용을 알게 되었다. 김단테의 블로그를 보면, 본인 블로그에 있는 질문에 답변을 다 할 수 있을 때 비로소 올웨더 .. 2020. 11. 2. 이전 1 2 다음 반응형
